Noter la vidéo Nombre de vues Commenter NOTER LA VIDÉO NOMBRE DE VUES COMMENTER J’aime sur Facebook (nouvelle fenêtre)
Vu 14644 fois
OK
DESCRIPTION TRANSCRIPTION

CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE

Spécialisé dans une clientèle haut de gamme, le conseiller en patrimoine prodigue des conseils d'ordre financier, mais aussi juridique et fiscal.

J’exerce le métier de conseiller en gestion de patrimoine qui consiste à suivre les clients qui ont des revenus importants. Je questionne les clients pour avoir une idée de leur organisation, que ce soit en matière de revenu et de l’utilisation qui font de ces revenus ou en matière de placement que ce soit financier ou sur l’immobilier. Et je les questionne également sur ce qui est important pour eux. J’ai environ 350 clients, je dois les voir minimum 1 fois par an et certains je vais les voir tous les deux mois. C’est en fonction de la préférence du client, s’il souhaite être reçu sur son lieu de travail, à son domicile ou dans un de nos bureaux. Et ensuite, je viens à mon bureau et j’ai un logiciel d’aide à la gestion de patrimoine qui va me permettre immédiatement de calculer leur imposition sur le revenu, de savoir quel va être leur traitement une fois à la retraite. Egalement de faire des simulations en matière d’endettement. Et à partir de là, je vais en tirer des enseignements qui vont me permettre de donner un conseil au client en matière de placement dans le cadre d’un deuxième entretien. C’est un métier dans lequel vous êtes en relation avec le client, donc il faut aimer surtout le relationnel et puis il faut avoir une capacité d’analyse. On a des connaissances en matière de produit, de fiscalité. On doit se tenir au courant de l’ensemble de l’évolution du secteur. Bien entendu, on regarde régulièrement la tendance des marchés sur internet. Je suis des clients depuis de nombreuses années pour lesquels aujourd’hui il n’y a pas de secret. Ils me font une confiance totale. Donc ça c’est ce à quoi on aspire. Mais avant d’arriver à cela, il y a quand même un certain nombre d’entretiens, de mois ou d’années à passer avec ces clients là. Chez nous, de l’âge des divers conseillers, ça va de 30 à 45 ans. Il faut quand même avoir une certaine expérience pour avoir une attitude en clientèle qui soit sereine par rapport au client. J’ai évolué de fonction en fonction par le biais de formation en interne également pour passer divers échelons et arriver au métier de conseiller en gestion de patrimoine à l’heure actuelle. On est dans l’environnement bancaire en général donc si on continue dans cette direction, ça peut nous emmener à des postes de responsabilité, de direction à l’intérieur de la banque.